ICS 03.060 CCS A 11 团体 标准 T/CASMES 66 —2022 私人财富管理职业技能等级 Private wealth management vocational skill levels 2022 - 07 - 20发布 2022 - 07 - 22实施 中国中小企业协会 发布 全国团体标准信息平台 T/CASMES 66 —2022 I 目次 前言 ................................ ................................ ................. II 引言 ................................ ................................ ................ III 1 范围 ................................ ................................ ............... 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ ..... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ ......... 1 4 职业准则 ................................ ................................ ........... 2 正直原则 ................................ ................................ ....... 2 服务原则 ................................ ................................ ....... 2 审慎原则 ................................ ................................ ....... 2 合规原则 ................................ ................................ ....... 2 利益原则 ................................ ................................ ....... 2 沟通原则 ................................ ................................ ....... 2 客观原则 ................................ ................................ ....... 2 保密原则 ................................ ................................ ....... 2 披露原则 ................................ ................................ ....... 2 执业原则 ................................ ................................ ...... 2 5 等级划分与从业要求 ................................ ................................ . 2 等级划分 ................................ ................................ ....... 2 从业要求 ................................ ................................ ....... 2 6 技能要求 ................................ ................................ ........... 4 初级私人财富管理师 ................................ ............................. 4 中级私人财富管理师 ................................ ............................. 4 高级私人财富管理师 ................................ ............................. 5 附录A（资料性） 初级私人财富管理师职业技能要求 ................................ ....... 6 附录B（资料性） 中级私人财富管理师职业技能要求 ................................ ....... 8 附录C（资料性） 高级私人财富管理师职业技能要求 ................................ ...... 10 参考文献 ................................ ................................ ............. 12 全国团体标准信息平台 T/CASMES 66 —2022 II 前言 本文件按照 GB/T 1.1 —2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由 高盛博雅（北京）信息咨询有限公司 提出。 本文件由 中国中小企业协会 归口。 本文件起草单位： 高盛博雅（北京）信息咨询有限公司、中国中小企业协会、辽宁省理财规划师协 会、美国私人财富管理协会、杭州师范大学沈钧儒法学院、浙江省杭州市杭州互联网公证处、北京大成 （杭州）律师事务所、广州金投行家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司 。 本文件主要起草人 ：袁玉春、谢鸿飞、魏小军、何永萍、刘宁辉、李芬、刘娓娜、刘润涛、秦蔚敏、 刘毅、龙晓晓、王晓杰、张正广、李冠桦、阮啸 。 全国团体标准信息平台 T/CASMES 66 —2022 III 引言 当前是一个全新的财富管理时代，中国开启了逐梦新时代，渐渐走 进世界舞台中央，在世界的经济 舞台上越来越处在一个重要位置 ；市场不断崛起， 40年的改革开放保持高位增长 ，全球财富增长最快， 受益人群最多， 各个行业前仆后继涌现， 人们的财富管理观念从自发到自觉 。 随着经济发展与社会进步， “财富管理，让专业的人来做专业的事”的观念已经被广为接受。 根据招商银行《 2021私人财富报告》显示，中国内地超高净值人群预计 2025年将增加 246%，个人金 融资产将达到 332万亿元。 而 2021年至2025年将是行业迅速扩容的阶段， 预计年均复合增速将达到 10.1%。 对于高净值人群来说，未来面临的最大 挑战是如何在实现财富长期、跨代保值增值与应对金融市场短期 波动之间取得平衡。如何才能让自己的财富实现保值、增值与传承，成为了急需解决的问题。 2021中国国际金融年度论坛上银保监会副主席曾表示： “将在财富管理、消费金融等领域引入具有 专业特色、经营稳健、资质优良的外资金融机构，丰富和创新产品体系”。这意味着财富管理行业发展 将迎来政策、市场双向利好的市场格局。 同年，教育部组织对职业教育专业目录进行了全面修（制）订，形成了《职业教育专业目录（ 2021 年）》（以下简称《目录》）。《目录》正式将“财富管理”纳入高等职 业教育专科专业， 53财经商贸 大类、5302金融类、专业代码 530205。 因此开展财富管理专业教育、强化财富管理基础研究、深化财富管理实务创新、弘扬中国特色财富 管理观，培养以财富管理为特色的复合型人才 ；打造世界一流的财富管理教育科研基地和人才摇篮，着 力提升财富管理水平 ，是为中国特色财富管理发展注入活力，为金融强国战略作出积极贡献。 本文件的制定是一项重要举措，对明确私人财富管理职业技能，划分职业等级，规范私人财富管理 行业发展具有重要意义。 全国团体标准信息平台 T/CASMES 66 —2022 1 私人财富管理职业技能等级 1 范围 本文件规定了私人财富管理职业技能 等级的职业准则、等级划分 与从业要求、技能要求。 本文件适用于 私人财富管理职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与考核可 参照使用。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 私人财富管理 private wealth management 是指以服务人群（个人或企业）为中心，